8 bonnes raisons de s’y mettre !!
1/ Préserver l’harmonie familiale
Se soucier à l’avance de la répartition de ses biens entre ses héritiers, c’est leur éviter les contraintes de l’indivision et leur épargner d’avoir à faire eux-mêmes le délicat partage de vos biens.
2/ Protéger la personne avec laquelle on vit
Si vous êtes marié, votre conjoint survivant recevra dans tous les cas une partie de vos biens. Mais il est possible de prévoir davantage que ses droits légaux. En revanche, si vous n’êtes pas marié, votre partenaire de pacs ou votre concubin n’aura droit à rien si vous ne prenez pas les devants.
3/ Gérer la complexité dans une famille recomposée
Concilier la protection du conjoint survivant et celle de ses enfants et beaux-enfants est encore plus compliqué dans les familles recomposées. Leurs intérêts ne sont pas forcément convergents, même lorsque tout le monde s’entend bien.
4/ Privilégier un héritier
Le souhait de privilégier un héritier en particulier peut s’imposer dans certaines familles, lorsqu’un enfant est incapable de subvenir seul à ses besoins en raison d’un handicap, de son âge ou d’une situation familiale ou professionnelle précaire.
5/ Préparer la transmission de son entreprise
L’entreprise représente souvent la part la plus importante, sinon la principale, du patrimoine d’un chef d’entreprise. Mais c’est aussi un capital vivant qu’il faut éviter de mettre en péril, surtout si on a des salariés.
6/ Transmettre à ses petits-enfants
Si vos enfants sont toujours en vie, vos petits-enfants ne recevront rien à votre décès, à moins que vous ne vous soyez organisé à l’avance.
7/ Avantager un tiers
Même si vous avez des héritiers, il est possible de laisser une partie de vos biens à un proche sans lien de parenté avec vous. Mais pour qu’il en soit ainsi, il faut l’avoir prévu.
8/ Réduire le coût fiscal de la transmission
C’est souvent le nerf de la guerre : on souhaite préparer sa succession pour réduire le coût fiscal de sa transmission.
Pour prendre les bonnes décisions, il est essentiel d’anticiper et de se faire accompagner sur ce sujet !!
Julie HODEN 