Patrimoine : 6 idées reçues

Idée reçue n° 1 : le conseil

J’ai déjà un avocat, un expert-comptable, un notaire, etc … Pas besoin d’un gestionnaire de patrimoine en plus !

👉 Votre conseiller vous propose une approche globale et un suivi complet, en complémentarité de tous vos interlocuteurs.

Idée reçue n° 2 : le risque

Je n’ai pas confiance pour investir. C’est trop risqué !

👉 Tous les investissements ne présentent pas le même niveau de risque. Votre conseiller détermine avec vous votre profil de risque et vous propose uniquement des solutions adaptées.

Idée reçue n° 3 : la retraite

La retraite, c’est loin. Pas besoin de s’en soucier maintenant !

👉 La retraite, ça se prépare aujourd’hui pour maintenir son niveau de vie plus tard et compenser la baisse des revenus.

Idée reçue n° 4 : l’assurance-vie

L’assurance-vie, ce n’est pas intéressant. Tout est bloqué pendant 8 ans !

👉 Avec un contrat d’assurance-vie, vous pouvez disposer de votre épargne librement et à tout moment. La durée de 8 ans ne concerne que la fiscalité.

Idée reçue n° 5 : le mariage

Je suis déjà marié(e). Mon conjoint est protégé(e) !

👉 Le mariage est une première étape, mais avez-vous pensé à votre régime matrimonial ?

Idée reçue n° 6 : la transmission

De toute façon, les droits de succession sont trop importants en France !

👉 Heureusement, il existe plusieurs solutions pour réduire vos droits de donation et de succession.

En conclusion, il est important de bien se faire accompagner, pour obtenir des réponses claires et mettre en place des solutions adaptées !!